Il segreto per investire con successo

• Aprile 28, 2024

Nonostante molti dei cosiddetti germogli verdi nell'economia diventino marroni, la macchina della propaganda a Wall Street continua a ribollire. Wall Street sta dicendo al pubblico di comprare, comprare, comprare .....

Ecco qualcosa che non ti stanno dicendo. Ci sono alcuni dati interessanti osservati da Barry Ritholtz del blog The Big Picture. I dati mostrano cosa sarebbe successo se qualcuno avesse investito $ 10.000 ogni 1 gennaio dal 1994 al 2009 nell'indice S&P 500 con dividendi reinvestiti o in CD bancari.

Il denaro investito in CD bancari ora varrebbe $ 207.509 mentre il denaro investito nell'S & P 500 ora varrebbe solo $ 178.253. Altri studi hanno dimostrato che nel periodo dal 1968 al 2009 le obbligazioni hanno sovraperformato le azioni. Azioni a lungo termine?

E non dimentichiamo che negli ultimi 10 anni l'indice S&P 500 ha perso il 37% prima dei dividendi. D'altra parte, negli ultimi 10 anni, l'oro è tornato al 325%. Azioni a lungo termine?

La decisione su dove investire i propri soldi - azioni, obbligazioni, materie prime - è estremamente importante. Dopotutto, la persona media ha al massimo un periodo di tempo di circa 40 anni per risparmiare per la pensione. Non vedono l'ora che il mercato azionario torni a pareggiare.

Come fa la persona media a capire dove mettere i propri soldi? Bisogna identificare dove siamo nel "ciclo di mercato secolare". La storia ha dimostrato che molti mercati finanziari attraversano un ciclo, da picco a minimo, di circa 17-20 anni.

Per gli investitori, un problema chiave è che un "ciclo secolare" complessivo, da picco a valle e da ritorno a valle, può richiedere 35 anni. Questo è un grosso pezzo degli anni di guadagno di una persona, lasciando poco spazio a tutti i passi falsi per ottenere la fase giusta del ciclo.

Quindi è essenziale determinare dove siamo nel ciclo, perché ciò probabilmente influenzerà i rendimenti nel prossimo decennio o giù di lì. E poiché le persone trascorrono al massimo 40 anni della loro vita risparmiando per la pensione, non sapere dove siamo nel ciclo porta a errori e perdite.

Esempi recenti di questi cicli includono il periodo dal 1966 al 1983 in cui il mercato azionario statunitense non ha fatto nulla mentre le materie prime sono salite alle stelle; il periodo dal 1983 al 2000, quando le azioni statunitensi sono salite alle stelle e le materie prime hanno subito un forte calo; e il periodo dal 2000 ad oggi in cui le scorte sono diminuite e le materie prime sono aumentate.

Allora, dove sei ora nei cicli qui negli Stati Uniti? Se definiamo l'attuale mercato orso delle azioni come iniziato nel 2000, potremmo essere solo a metà dell'intero ciclo del mercato orso.

Obbligazioni? Il mercato rialzista è MOLTO esteso (grazie all'interferenza della Federal Reserve), iniziato all'incirca nel 1981 quando Paul Volcker ha schiacciato l'inflazione. Con gli investitori stranieri che sembrano essere pronti venditori, il mercato ribassista delle obbligazioni potrebbe essere a portata di mano.

Materie prime? Se osserviamo rigorosamente il ciclo, è esattamente l'opposto del ciclo azionario - sembriamo essere circa a metà del ciclo del mercato toro.

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