Schemi Ponzi e commercialisti forensi

• Aprile 29, 2024

Purtroppo molti investitori sono stati nuovamente frodati e i contabili forensi sono impegnati ad aiutare i regolatori a stabilire il vero campo di applicazione del regime Ponzi che ha portato a perdite degli investitori vicine ai 50 miliardi. Questo scandalo ha minato la fiducia del pubblico nella professione contabile nei regolatori come la SEC che non è riuscita a vedere gli indicatori di frode che avrebbero potuto impedire questo grande schema per andare avanti per oltre dieci anni.

Che cos'è uno schema "Ponzi"?

Come descritto dal Federal Bureau of Investigation (FBI), uno schema Ponzi è essenzialmente una frode di investimento in cui l'operatore promette elevati rendimenti finanziari o dividendi che non sono disponibili attraverso investimenti tradizionali. Invece di investire i fondi delle vittime, l'operatore paga "dividendi" agli investitori iniziali utilizzando gli importi principali "investiti" dagli investitori successivi. Lo schema generalmente crolla quando l'operatore fugge con tutti i proventi o quando non è possibile trovare un numero sufficiente di nuovi investitori per consentire il pagamento continuo di "dividendi".

Pensi che un ritorno sugli investimenti del 50 percento sia praticabile? Vorrei anche prendere in considerazione questa opzione. Troppo bello per essere vero! Tuttavia, lo schema Ponzi è iniziato quando Charles Ponzi di Boston, Massachusetts, ha garantito un rendimento del 50 percento imbattibile sull'investimento in buoni postali.

Molti investitori vengono ingannati a causa delle aspettative di guadagnare rapidamente attraverso un portafoglio aggressivo. Le menti dello schema Ponzi sono persone intelligenti che conoscono il comportamento umano e come attirare gli investitori che si fidano dei loro soldi.

Scoprire uno schema Ponzi può richiedere molti anni. Ciò che provoca la caduta di uno schema Ponzi è che gli investitori che aderiscono successivamente allo schema non ricevono i loro soldi né il loro ritorno sull'investimento poiché è stato utilizzato per pagare coloro che entrano nello schema nelle sue fasi iniziali.

L'FBI suggerisce questi suggerimenti per evitare gli schemi Ponzi:
o Come per tutti gli investimenti, esercitare la dovuta diligenza nella selezione degli investimenti e delle persone con cui si investe.
o Assicurati di comprendere appieno l'investimento prima di investire i tuoi soldi.

La SEC sta studiando il recente e più devastante schema di Ponzi. Coinvolge un noto e rispettato "guru" finanziario, Bernard Madoff. A causa della sua conoscenza e reputazione, le persone benestanti hanno affidato i loro soldi alla sua azienda e ora sembra che siano spariti più di $ 50 miliardi!

L'FBI ha dichiarato che il 10 dicembre 2008, Madoff ha informato i dipendenti senior, in sostanza, che la sua attività di consulenza sugli investimenti era una frode. Secondo l'FBI, Madoff dichiarò che era "finito", che non aveva "assolutamente nulla", che "è solo una grande bugia" e che era "fondamentalmente un gigantesco schema Ponzi. Secondo l'FBI, Madoff ha dichiarato che l'attività era insolvente e che lo era da anni. Madoff ha anche dichiarato di aver stimato che le perdite derivanti da questa frode fossero almeno di circa $ 50 miliardi. Madoff ha inoltre informato i dipendenti senior che, in circa una settimana, aveva programmato si arrese alle autorità, ma prima che lo facesse, gli rimanevano circa $ 200-300 milioni e progettò di usare quei soldi per effettuare pagamenti a determinati dipendenti, familiari e amici selezionati.

Ancora una volta, la professione contabile ha acquisito una cattiva reputazione grazie alla società incaricata della revisione dei bilanci aziendali di Madoff. La domanda rimane, se questa disfatta fosse stata evitata se i revisori esterni avessero identificato bandiere rosse negli indicatori di frode nelle informazioni finanziarie e non finanziarie di Madoff.

La SEC si sta chiedendo come questo schema possa rimanere inosservato. Secondo la SEC, i progressi compiuti fino ad oggi indicano che Madoff ha tenuto diverse serie di libri e documenti falsi e ha fornito informazioni false riguardanti le sue attività di consulenza agli investitori e alle autorità di regolamentazione.

I contabili forensi che sono a conoscenza di queste bandiere rosse e hanno le competenze e la formazione potrebbero aver individuato i sintomi delle frodi in modo preventivo, ora, tuttavia, stanno collaborando con la Commissione per i valori mobiliari e gli scambi per scoprire cosa è realmente accaduto in questo schema Ponzi senza precedenti .

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