Servizi di fondi comuni di investimento

• Aprile 28, 2024

Poiché milioni di singoli investitori detengono fondi comuni di investimento, è estremamente utile dare una breve occhiata ai tipi più comuni di servizi offerti dalle società di fondi comuni di investimento:

1. Investimento automatico: un modo conveniente per periodicamente "media del costo in dollari". Il denaro viene investito a intervalli fissi e può essere automaticamente detratto dalla busta paga, dal conto bancario o del conto di unione dell'azionista per l'acquisto di ulteriori quote di fondi.

2. Reinvestimento automatico: Come azionista puoi scegliere di reinvestire le tue distribuzioni di dividendi e plusvalenze per acquistare più azioni.

3. Prelievo automatico: Gli azionisti possono impostare un programma per i prelievi periodici da un conto di fondi designato. Generalmente, è richiesto un minimo sia in termini di saldo del conto che di importo in dollari del prelievo.

4. Servizio telefonico automatico: La maggior parte delle società di fondi comuni offrono agli azionisti un servizio telefonico automatizzato gratuito disponibile 24 ore su 24 in modo che possano ottenere i prezzi e i rendimenti attuali dei fondi, rivedere i saldi dei conti, ascoltare aggiornamenti tempestivi sulle distribuzioni di entrate e plusvalenze o controllare il loro conto più recente transazioni. Il servizio telefonico automatico può anche fornire una varietà di informazioni "how-to" (ad esempio, come ordinare estratti conto duplicati).

5. Controlla i privilegi di scrittura: I servizi di scrittura di assegni sono generalmente disponibili per i conti del mercato monetario e alcuni fondi obbligazionari. L'importo dell'assegno è generalmente limitato a un importo specifico, ad esempio $ 250 o $ 500. Potrebbero essere applicati altri termini, restrizioni e condizioni.

6. Deposito diretto: Gli azionisti possono scegliere di depositare automaticamente una parte o tutta la loro busta paga, assegno pensionistico o previdenza sociale su un conto di fondi designato.

7. Centro investitori: gli azionisti di fondi comuni di investimento possono chiamare gratuitamente e parlare con un rappresentante degli investitori formato professionalmente durante l'orario di lavoro. Molte società di fondi comuni offrono ore serali e di fine settimana prolungate come ulteriore vantaggio per gli azionisti.

8. Registrazioni: L'estratto conto del fondo comune di investimento è estremamente accurato e dettagliato. Elenca tutti gli acquisti di azioni, i rimborsi, il reinvestimento dei dividendi e le distribuzioni di plusvalenze e il totale cumulativo delle azioni possedute. Un numero crescente di società di fondi comuni di investimento elenca anche la base di costo nell'estratto conto dell'azionista. La base di costo è importante nel determinare l'utile o la perdita in conto capitale sui rimborsi. Gli azionisti del fondo ricevono inoltre una dichiarazione di fine anno sui dividendi imponibili e le distribuzioni di plusvalenze a breve e lungo termine.

9. Trasferimenti e riscatti di fondi telefonici: La maggior parte delle società di fondi comuni di investimento consente agli azionisti di passare da un fondo all'altro o di riscattare le quote di fondi telefonicamente. Gli azionisti possono selezionare questa opzione nel modulo di richiesta dell'account. Questo è di solito un servizio gratuito. Tuttavia, al fine di frenare la "negoziazione" eccessiva ea breve termine, le società di fondi comuni possono imporre una commissione per i trasferimenti di fondi che superano il minimo consentito.

10. Bonifici: Molte società di fondi comuni offrono servizi di bonifico agli azionisti. Alcune società di fondi comuni applicano una commissione per questo servizio. Inoltre, la banca dell'azionista può valutare una commissione per il bonifico bancario.

Oltre a questi servizi, le società di fondi comuni di investimento forniscono anche informazioni di mercato e commenti attraverso la loro newsletter trimestrale gratuita inviata a tutti gli azionisti esistenti, moduli scaricabili gratuiti, calcolatori e strumenti finanziari e informazioni sulla formazione degli investitori su una varietà di argomenti come piani di risparmio universitari sui loro sito web. Le società di fondi comuni di investimento si sforzano sempre di espandere la propria gamma di prodotti e servizi in risposta a un contesto finanziario in continua evoluzione e ai bisogni e interessi degli investitori, per non parlare dell'intensa concorrenza all'interno del settore stesso. Più prodotti richiedono più servizi. Alcuni dei servizi aggiuntivi possono essere a pagamento. Le grandi società di fondi comuni di investimento sono in grado di fornire prodotti e servizi che vanno ben oltre la portata dei fondi comuni di investimento, inclusi ma non limitati a:

• rendite
• programmi di asset allocation
• risparmio bancario / certificati di deposito
• conti di intermediazione
• account gestiti
• analisi del portafoglio
• gestione patrimoniale


A scopo informativo e non inteso come consulenza.

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