Esplorazione di fondi comuni

• Potrebbe 11, 2024

I fondi comuni di investimento sono un veicolo di investimento popolare per molti investitori perché offrono diversificazione immediata, gestione professionale e costi di transazione relativamente bassi.

Tuttavia, il compito di scegliere anche un solo fondo comune può sembrare inizialmente, travolgente, a causa dell'enorme volume di fondi comuni. Molti investitori principianti e persino investitori di lunga data spesso investono in fondi comuni di investimento senza preoccuparsi di familiarizzare con l'obiettivo di investimento del fondo in questione. Comprendere le differenze tra i fondi comuni di investimento in relazione all'obiettivo di investimento è fondamentale per garantire un portafoglio di fondi ben diversificato e può anche aiutare a evitare o almeno a ridurre la duplicazione degli investimenti.

In generale, esistono 3 classi di fondi comuni di investimento come obbligazioni, azioni e mercato monetario. Tuttavia, ciascuna classe di fondi può essere ulteriormente suddivisa in sottoclassi più piccole e persino più specifiche. Ad esempio, all'interno della classe di azioni, esiste la categoria di crescita che può contenere anche crescita a piccola capitalizzazione, crescita a grande capitalizzazione o persino fondi di crescita a micro-capitalizzazione. Questi a loro volta possono essere ulteriormente suddivisi in altre categorie che si concentrano su una particolare area geografica o settore come la crescita ridotta della tecnologia. I fondi indicizzati (ce ne sono molti) investono in una selezione di titoli che rispecchiano un indice di mercato specifico come S&P 500, Russell 3000 o Wilshire 5000 tra gli altri. I fondi comuni di investimento che investono in azioni e obbligazioni sono spesso indicati come fondi "bilanciati".

Di seguito è riportato un ampio elenco delle principali categorie di fondi comuni di investimento, esclusi i fondi indicizzati e non vale nulla che possa esserci un'enorme sovrapposizione. Le società di investimento di fondi comuni di investimento sviluppano e commercializzano anche nuovi fondi per trarre vantaggio dal prevalente interesse pubblico e / o di mercato in un determinato settore o stile di investimento (come crescita, valore o fusione) in un determinato momento:

CRESCITA
Crescita aggressiva
Blue-Chip
Crescita
Settore
Fondi per situazioni speciali (questi fondi utilizzano un approccio di investimento che cerca di trarre profitto da società che stanno subendo una transizione finanziaria come la riorganizzazione.). Possono inoltre investire in società che offrono utili potenziali a seguito di fusioni, acquisizioni, riacquisti o cessioni e / o acquisti di titoli che sono "sottovalutati" o attualmente sfavoriti.
Anche i fondi di valore possono rientrare in questa categoria.

CRESCITA E REDDITO
Anche i fondi bilanciati possono essere inclusi in questa ampia categoria.
Internazionale (ad es. Fondi specifici per paese, diversificato internazionale, mercati emergenti, solo mercati sviluppati, large cap, mid cap, small cap, limitato a una regione geografica specifica o un settore come quello immobiliare internazionale)
Fondi di fusione
Varie crescita e reddito

REDDITO FISSO
Obbligazioni societarie (vari gradi di investimento)
Fondi di reddito
Titoli garantiti da ipoteca
Comunale (stato unico, diversificato)
Buoni del Tesoro
Obbligazioni ad alto rendimento o spazzatura
Obbligazioni internazionali (può essere limitata ai mercati sviluppati o ai mercati emergenti).

EQUILIBRATO
In generale, i fondi bilanciati investono in titoli a reddito fisso e azioni. Possono investire in qualsiasi combinazione di azioni ordinarie, azioni privilegiate e obbligazioni. Un fondo comune bilanciato può essere composto per il 60% da titoli azionari e per il 40% da titoli a reddito fisso o titoli obbligazionari (la percentuale esatta varierà). Anche i fondi di allocazione delle attività possono rientrare in questa categoria (ovvero allocazione aggressiva, allocazione conservativa, allocazione moderata).

MERCATO MONETARIO
Senza tasse
Imponibile

LA PENSIONE
I fondi target di pensionamento o i fondi del "ciclo di vita" utilizzano un approccio "basato sull'età" agli investimenti. Il denaro viene investito per raggiungere una data "target" specifica per la pensione. Esistono molte categorie come crescita, crescita e reddito, allocazione aggressiva, allocazione moderata, ecc.

FONDI SETTORE / SPECIALITÀ
Biotecnologia
Elettronica
Servizi finanziari (può essere limitato al settore dell'intermediazione, istituti di risparmio e risparmio, banche di denaro, ecc.)
verde
Media
Metalli preziosi
Immobiliare (domestico o internazionale)
Scienze e tecnologia
Socialmente responsabile
Telecomunicazioni
Servizi di pubblica utilità (possono essere limitati a una particolare sub-specialità come acqua o società elettriche).

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