Autovalutazione finanziaria

• Potrebbe 2, 2024

La pianificazione finanziaria è spesso orientata al risparmio e agli investimenti per la pensione o l'istruzione superiore. Sfortunatamente, la pianificazione finanziaria è altamente compartimentata (vale a dire, dobbiamo risparmiare denaro per acquistare una casa, investire per la pensione o accumulare risparmi per un fondo di emergenza).

Costruire ricchezza che può permettersi la sicurezza finanziaria e l'indipendenza per fare la maggior parte di ciò che sogniamo di fare praticamente in qualsiasi fase della nostra vita, è, per la maggior parte, percepito come un semplice sottoprodotto. La ricchezza è spesso vista involontariamente come qualcosa che abbiamo la fortuna di raccogliere lungo la strada durante un punto oscuro della nostra vita (quasi altrettanto probabile che vincere una lotteria o una lotteria!). Tuttavia, la creazione di ricchezza è parte integrante della pianificazione finanziaria. Purtroppo, è spesso trascurato da un numero significativo di individui che trascurano questa componente essenziale con grande sgomento più avanti nella vita!

Non è mai troppo presto o troppo tardi per intraprendere una strategia di creazione di ricchezza. Molte persone si trovano ancora intrappolate da "miti della ricchezza". Trovano difficile liberarsi da questi miti negativi e falsi e attingere alla propria forza e creatività individuale. Ci sono molti miti che circondano la ricchezza come "si deve nascere ricchi"; "Le persone facoltose sono solo fortunate"; "Le persone benestanti hanno un reddito elevato"; "I soldi veri sono fatti rapidamente o per niente"; o "devi avere talento per diventare ricco".

Un'autovalutazione finanziaria può essere uno strumento estremamente costruttivo in termini di formulazione di una strategia di creazione di ricchezza. Oltre a fornire un indicatore generale del tuo progresso finanziario, può anche spingerti in un percorso verso la scoperta di te stesso e la creatività per quanto riguarda la creazione di ricchezza. Può individuare i tuoi punti di forza e di debolezza.

Autovalutazione finanziaria:

Passaggio 1: domande da porsi

1. Come definisco la ricchezza?

2. Qual è il mio atteggiamento nei confronti del denaro?

3. Sono contento di ciò che ho raggiunto finanziariamente in questa fase della mia vita?

4. Approfitto delle opportunità quando vengono presentate, cerco di costruirle e cercare ancora di più?

5. Quanto sono riuscito a raggiungere gli obiettivi finanziari che mi ero prefissato?

6. Mi trattengo dal raggiungere i miei obiettivi finanziari? Se è così, perché?

7. Anticipo con impazienza il futuro o mi ritrovo ad aggrapparmi alle glorie passate più spesso?

8. Qual è stato il mio più grande risultato finanziario? Al contrario, qual è stato il mio più grande errore finanziario?

Tutto ciò che facciamo per quanto riguarda il denaro (come lo spendiamo; indipendentemente dal fatto che siamo inclini a salvarlo, investirlo o addirittura a giocarlo via) è modellato e controllato dal nostro temperamento e dalla nostra esperienza di vita unica.

Passaggio 2: fare scorta personale

1. Fai uno sforzo consapevole ogni mese per risparmiare una determinata somma di denaro?

2. Con quale frequenza raggiungi il tuo obiettivo di investimento?

3. Trovi modi creativi per risparmiare denaro o fare più soldi?

4. Calcoli il valore del tuo portafoglio almeno settimanalmente?

5. Ti scoraggi facilmente quando perdi denaro in un investimento?

6. È più difficile per te spendere soldi o risparmiare?

7. È difficile per te investire denaro?

8. Ti descriveresti compiacente o proattivo quando si tratta di costruire sicurezza finanziaria?

9. Quanto sei interessato a conoscere gli investimenti personali?

10. Leggi libri su affari, imprenditoria, investimenti e finanza personale? In tal caso, hai un particolare argomento di interesse (ad es. Fondi comuni di investimento, immobili, azioni, ecc.)?

11. Ti piace leggere le biografie? Se è così, chi sono alcune delle tue persone preferite e perché?

12. Frequenti le lezioni semplicemente per divertimento e crescita personale (ad esempio, lezioni di arte, affari e sviluppo personale, miglioramento della casa, vinificazione, ecc.)?

Le risposte alle domande precedenti potrebbero sorprenderti o meno. Nel corso di questo sforzo, potresti apprendere alcune interessanti verità su te stesso.




Solo a scopo informativo e non inteso come consiglio o raccomandazione.

Istruzioni Video: Rapporto annuale dell'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) nell'anno 2014 (Potrebbe 2024).