Revisione delle dichiarazioni dei fondi comuni di investimento di fine anno

• Potrebbe 2, 2024

Sebbene possa sembrare più "lavoro", rivedere il rendiconto del fondo comune di fine anno è estremamente vantaggioso dal punto di vista della pianificazione finanziaria. A un livello più ampio, macro, rivedere il rendiconto del fondo comune di fine anno può aiutarti a chiarire e organizzare i tuoi obiettivi di investimento. A un livello più intricato e micro, il rendiconto del fondo comune di fine anno costituisce una linea temporale eccellente. Puoi individuare i punti di forza e di debolezza del tuo piano di investimenti misurando i tuoi "progressi" esatti misurati in "dollari e centesimi".

Prima di iniziare una revisione del rendiconto del fondo comune di fine anno, si consiglia di raccogliere una copia della relazione annuale del fondo, del prospetto del fondo comune e delle dichiarazioni del fondo degli ultimi 2-4 anni per una rapida consultazione. In qualità di investitore, potresti voler confrontare la performance dell'ultimo trimestre e dell'anno corrente in un arco di tempo storico (ad esempio, negli ultimi 3 anni) al fine di ottenere un'analisi più dettagliata dell'investimento del fondo prestazione.

Le dichiarazioni dei fondi comuni di investimento contengono informazioni standard (con alcune differenze minori) presentate in un formato di facile lettura. Di solito, la prima cosa che molti di noi vogliono fare è guardare al bilancio di fine anno. Se ci piace il numero, potremmo non preoccuparci di leggere il resto della dichiarazione! Perché, dopo tutto, dovremmo fare soldi! Se siamo delusi dall'equilibrio, allora potremmo essere più propensi a fare più ricerche. Indipendentemente da ciò, è ancora prudente dedicare un po 'di tempo a leggere e studiare l'intera affermazione. Esistono informazioni specifiche di particolare rilevanza:

1. Il valore patrimoniale netto del fondo.

2. Saldo iniziale o valore.

3. Terminare il saldo delle azioni.

4. Dividendi reinvestiti.

5. Plusvalenze reinvestite (a breve e lungo termine).

6. Contributi aggiuntivi.

7. Saldo finale o valore.

8. Modifica del valore dell'investimento (più o meno).

9. Ripartizione del totale delle attività di investimento (ad es. Fondi comuni di investimento) espressa in forma percentuale. Queste percentuali si riferiscono alle dimensioni relative di diversi fondi (o prodotti) nel tuo portafoglio e indicano l'entità della diversificazione.

10. Base di costo per azione.

11. Dividendi imponibili.

12. Utili imponibili a breve e lungo termine.

13. Trasferimento di azioni (e commissioni se applicabili).

14. Prelievi (e commissioni se applicabile).

15. Spese di vendita (se applicabile).

Scavando più a fondo nella dichiarazione

Dopo aver letto la dichiarazione, potrebbero esserci alcuni elementi chiave che vorrai analizzare in modo più approfondito per valutare i tuoi progressi individuali. Molti nuovi investitori, e sorprendentemente, anche alcuni investitori abbastanza esperti, si fissano eccessivamente sul valore patrimoniale netto del fondo comune. Il monitoraggio del movimento del valore patrimoniale netto del fondo può diventare un'attività ossessiva per alcuni investitori. Ovviamente, il valore patrimoniale netto è di fondamentale importanza. Vogliamo tutti aumentare il valore patrimoniale netto (chi non lo fa?). Tuttavia, il numero di azioni possedute è ugualmente importante. Costruire il numero di azioni nel conto aiuta ad aumentare la leva finanziaria. Teoricamente, con l'aumentare del numero di azioni, aumenta anche l'importo in termini di dividendi reinvestiti e plusvalenze e, nel tempo, il valore dell'investimento.

L'impatto delle commissioni e dei carichi di vendita è spesso ignorato o ampiamente sottovalutato da molti investitori. I fondi di carico variano enormemente per quanto riguarda le commissioni e le commissioni di vendita. Anche i fondi a vuoto possono avere commissioni! Alcuni fondi comuni di investimento impongono una commissione di vendita anche su dividendi reinvestiti e contributi o acquisti aggiuntivi. Nel tempo, le varie commissioni e commissioni possono erodere il tasso di rendimento dell'investimento.

Valuta l'importo totale dei tuoi contributi annuali al fondo. Puoi utilizzare questo importo come parametro per vedere con che efficacia stai raggiungendo i tuoi obiettivi di risparmio e investimento mirati. Il rendiconto del fondo comune di investimento di fine anno è un prezioso strumento di pianificazione finanziaria, che può essere utilizzato per costruire e perfezionare un piano di investimenti che rifletta i tuoi obiettivi e le tue esigenze individuali.


A scopo informativo e non inteso come consiglio o raccomandazione.

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