Terminologia chiave di pianificazione patrimoniale

• Aprile 28, 2024

Che cos'è un trust spendaccione? Cosa significa veramente "estate in diversi"? Per chiunque sia interessato alla pianificazione immobiliare, è particolarmente vantaggioso acquisire almeno una conoscenza rudimentale delle frasi, dei termini e dei concetti più comuni.

Codicillo: Un documento legale che integra una volontà esistente. Può modificare, revocare, sottrarre o aggiungere disposizioni alla volontà originale. Il codicillo si riferisce alla volontà originale, è anche datato e attestato.

Deceduto: Un individuo deceduto.

Executor o Executrix: Il termine "esecutore" è stato più o meno sostituito dal termine neutrale di genere "rappresentante personale". Il rappresentante personale amministra la proprietà del defunto (ad esempio, pagando i debiti della proprietà e distribuendo la proprietà ai beneficiari legali secondo la volontà). Il rappresentante personale è approvato dal tribunale di successione.

Estate in diversi: La proprietà è di proprietà esclusiva di un individuo; non condiviso o collegato a nessun'altra persona come in locazione congiunta.

Fiduciario: Una persona fisica o giuridica come una banca che gestisce gli affari patrimoniali e finanziari per il beneficiario e non a beneficio del fiduciario! Il termine fiduciario copre una vasta gamma di situazioni. Ad esempio, un fiduciario può essere un tutore per i minori, un rappresentante personale o un fiduciario.

Concedente: Una persona che stabilisce o deposita un trust o concede una sovvenzione; può anche essere indicato come un donatore, un creditore o un settor.

Volontà Halografica: Un testamento che è completamente scritto a mano dal testatore o testatrix. Deve essere firmato e datato per essere valido. Alcuni stati non riconoscono le volontà alografiche.

Regalo Inter Vivos: Un regalo che viene dato durante la vita del donatore o donatore.

Inter Vivos Trust: Questo è anche spesso definito come una fiducia vivente. Un trust inter vivos può essere revocabile o irrevocabile e viene creato durante la vita di un concedente che può anche essere il beneficiario. Una fiducia revocabile è generalmente stabilita con gli obiettivi primari per evitare la libertà vigilata e salvaguardare la privacy di una persona. Il vantaggio fondamentale di una fiducia inter vivos revocabile è la flessibilità. Una persona può cambiare la fiducia inter vivos revocabile come ritiene opportuno (ad esempio, per adattarsi alle mutevoli circostanze o anticipare bisogni futuri come l'incompetenza mentale qualora l'individuo a un certo punto non fosse in grado di prendersi cura di se stesso) o addirittura dissolvere la fiducia . Un trust irrevocabile non può essere modificato o revocato. Alcuni esempi di trust irrevocabili sono fondi di investimento di beneficenza, fondi di investimento di beneficenza, fondi regalo e fondi di assicurazione sulla vita.

Intestato: Chi muore senza una volontà valida.

Locazione congiunta con diritto di sopravvivenza: Due o più persone che possiedono una quota uguale e indivisa nella proprietà con il diritto alla sopravvivenza.

Probate: In breve, un testamento deve essere sottoposto alla procedura giudiziaria di successione (il significato di probate è "provare"). La validità legale della volontà deve essere stabilita. Il tribunale controlla anche il trasferimento legale della proprietà ai beneficiari. Il rappresentante personale indicato nella volontà deve essere approvato dal tribunale di prova. La proprietà del defunto sarà identificata, raccolta e distribuita dal rappresentante personale secondo la volontà. Alcuni beni come i proventi da contratti di assicurazione sulla vita, conti bancari e conti di intermediazione che il deceduto possedeva in locazione congiunta con diritto alla sopravvivenza, proprietà detenute in locazione dalla totalità e fondi in un IRA o altro tipo di piano pensionistico di cui sono nominati i beneficiari non soggetto a successione. A seconda della proprietà, la successione può essere una questione abbastanza semplice o un processo piuttosto dispendioso in termini di tempo e denaro.

Fiducia della spesa: In linea di massima, viene creata una fiducia nel spendaccione con l'obiettivo primario di garantire un fondo per il mantenimento di un beneficiario (o spendaccione). Protegge anche i beni della fiducia dalla spesa o dall'improvvisazione spregevole del spendaccione sebbene in alcuni casi, la persona possa non avere la capacità mentale di gestire il proprio denaro. Un aspetto critico di un trust spendaccione è che può proteggere le attività dai creditori del beneficiario. Le leggi statali variano per quanto riguarda i fondi di investimento.

Locazione da parte dell'entità: È un tipo di proprietà congiunta di proprietà limitata alle coppie sposate. La proprietà non può essere eliminata senza il consenso e l'azione di entrambe le parti.

Proprietà del testato: Si riferisce alla proprietà nel testamento del defunto.

Testatore: La persona deceduta (deceduta) che lascia un testamento valido. Il termine testatrix si applica a un testatore di sesso femminile.



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