Unire i punti

• Potrebbe 3, 2024

Gli attacchi 911, Eliot Spitzer e il giudice Gross hanno un punto in comune. Riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Le persone coinvolte nei devastanti attacchi del 911 erano ulteriormente collegate a transazioni finanziarie che avrebbero dovuto innalzare bandiere rosse e innescare indagini. La consapevolezza creata a seguito delle misure attuate dopo il settembre 2001, ha causato lo scandalo in cui Eliot Spitzer è stato coinvolto. Una serie di transazioni fuori dal suo normale schema ha innescato bandiere rosse che sono state trasmesse in un Rapporto di attività sospette, che a sua volta ha portato a scoprire i collegamenti di Spitzer con un anello di prostituzione e schemi di corruzione. Passò dall'essere un cittadino intelligente e rispettato a una serie vergognosa di eventi che rappresentavano almeno una lezione appresa per molti. Le transazioni nei suoi conti bancari riflettevano le normali transazioni: depositi sui salari, pagamenti delle bollette, ecc. Questo schema si interruppe bruscamente quando richiedeva vaglia e transazioni bancarie, ognuna sotto la soglia di $ 10.000. Il punto di arrivo è stato il momento in cui Spitzer ha chiesto agli ufficiali della banca di non rivelare il suo nome.

Il riciclaggio di denaro, come definito dal Consiglio degli esami delle istituzioni finanziarie federali nel suo Manuale di esame BSA / AML, è la pratica criminale di elaborare guadagni illeciti o denaro "sporco", attraverso una serie di transazioni; di conseguenza, i fondi sono puliti e ottengono l'apparenza di legalità. Il riciclaggio di denaro in genere non implica la valuta in ogni fase del processo di riciclaggio.

Il riciclaggio di denaro comporta sostanzialmente tre passaggi indipendenti:
1, Posizionamento: Questa è la prima e più vulnerabile fase del riciclaggio di denaro. L'obiettivo è quello di introdurre proventi illeciti nel sistema finanziario senza attirare l'attenzione delle istituzioni finanziarie o delle forze dell'ordine. Le tecniche di collocamento comprendono la strutturazione di depositi in valuta per eludere i requisiti di segnalazione o la fusione di depositi in valuta di imprese legali e illegali. Ad esempio, effettuando tre depositi di $ 2.200, $ 1.900 e $ 5.700

2. stratificazione: Comporta lo spostamento di fondi nel sistema finanziario. Lo scopo è creare confusione ed eliminare la prova cartacea. Esempi sono: bonifici per importi diversi, più conti in diversi istituti finanziari, ecc.

3. Integrazione: In questa fase viene raggiunto il massimo del riciclaggio di denaro. Questa fase viene utilizzata per creare l'apparenza di legalità attraverso transazioni aggiuntive. Ad esempio, transazioni immobiliari, trust e altri beni. Lo scopo è di avere un alibi per la fonte di questi fondi.

Nemmeno i giudici il cui ruolo è quello di impartire giustizia non sono che cadere nella trappola rappresentata dal riciclaggio di denaro. Ecco la sequenza di eventi che, secondo il Federal Bureau of Investigation, dell'FBI, hanno avuto luogo in un programma di riciclaggio e corruzione che ha coinvolto un giudice americano.

o Il giudice GROSS ha incontrato un agente dell'FBI sotto copertura fingendosi un trafficante di gioielli rubati
o Diversi incontri
o Il giudice Gross e il suo amico hanno concordato che avrebbero riciclato denaro e venduto gioielli rubati forniti dall'agente sotto copertura.
o GROSS ha successivamente introdotto l'agente sotto copertura per il ristoratore di Freeport
o Il proprietario ha aderito al programma concordato per riciclare i proventi della gioielleria rubati e ha anche concordato di produrre fatture false per far sembrare che i proventi fossero il prodotto delle parti della ristorazione tenute Café by the Sea.
o Riciclato circa $ 130.000 in contanti per l'agente sotto copertura e mantenuto tra il quindici e il venti percento per sé.
o GROSS e GRUTTADAURIA hanno venduto o hanno concordato di vendere più di $ 280.000 di gioielli presumibilmente rubati loro forniti dall'agente sotto copertura
(Fonte: Federal Bureau of Investigation, FBI)

Il mondo intero è stato scosso dall'impatto del riciclaggio di denaro e delle transazioni di finanziamento del terrorismo. Le operazioni di finanziamento del terrorismo coinvolgono fonti sia illegali che legittime. Le attività illegali includono estorsione, rapimento e traffico di stupefacenti. Anche l'uso improprio delle organizzazioni no profit è pervasivo.

Segui i soldi è la chiave. Le transazioni finanziarie rivelano qualcosa di più della semplice situazione economica di un'organizzazione. Ragionieri forensi collegano i punti.

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