Protezione del mercato orso

• Potrebbe 8, 2024

Questa settimana è stata una settimana piuttosto traumatica per molti investitori in borsa. La DOW Industrials, la S&P 500 e la Nasdaq flirtavano tutte con un territorio di mercato "ufficiale". Il mercato azionario è considerato in un mercato ribassista quando scende di almeno il 20% dal suo picco. Gli indici principali sono ora scesi dal 18% al 19% in più rispetto ai loro picchi e la DOW Industrial Average è tornata allo stesso livello di circa 2 anni fa.

Un paio di punti salienti di questa settimana hanno mostrato lo ying e lo yang dei mercati finanziari. Il titolo General Motors è sceso al livello più basso degli ultimi 53 anni, mentre l'indice CRB (un indice che replica i prezzi delle materie prime) ha toccato il massimo storico.

La scorsa settimana in borsa, si spera, ha portato a casa alcuni punti che sono stati sottolineati in articoli precedenti. Il primo punto è che investire in un fondo indicizzato, come un indice S&P 500, che tiene traccia delle medie dei titoli principali e detiene titoli come General Motors non è un modo intelligente per il piccolo investitore di provare a fare soldi. Negli ultimi 10 anni, il ritorno sull'S & P 500 è ora negativo!

La strategia "Compra e mantieni" è solo un mito che Wall Street continua a spingere verso Main Street. Semplicemente non funziona. Wall Street omette convenientemente fatti storici come i seguenti: The DOW Industrials raggiunse per la prima volta 1000 nel 1966 e non riprese quel livello fino al 1982. Ci vollero più di 15 anni solo per raggiungere il pareggio!

Il secondo punto da sottolineare per i singoli investitori è quello di esaminare come i grandi investitori di successo guadagnano denaro nel lungo periodo. Nell'articolo precedente che parlava dei fondi di dotazione universitaria di grande successo di Harvard e Yale, abbiamo spiegato come hanno fatto grandi profitti per oltre due decenni.

Uno dei modi in cui questi fondi hanno prodotto grandi rendimenti a lungo termine sul loro denaro è stato quello di allocare una buona parte dei loro fondi di investimento in materie prime. Una delle ragioni per cui i fondi Harvard e Yale effettuano tale allocazione è che le due classi di attività (azioni e materie prime) di solito vanno in direzioni opposte: lo ying e lo yang dei mercati finanziari.

Un buon esempio può essere trovato nella storia recente dei mercati finanziari. Negli anni '70, le azioni hanno attraversato un orribile mercato ribassista che è durato per più di un decennio, mentre le materie prime hanno goduto di un enorme mercato toro che è durato per anni. Negli anni '80 e '90, le azioni godevano forse del più grande mercato toro della storia, mentre le materie prime erano assolutamente devastate. Ora negli anni '00, sembra essersi nuovamente invertito con le azioni statunitensi che non vanno da nessuna parte e le materie prime godono di un enorme mercato toro.

I fondi di dotazione di Harvard e Yale hanno una media di circa un'allocazione del 15% per le materie prime. Tuttavia, la maggior parte dei singoli investitori non ha investito in materie prime. OGNI investitore dovrebbe avere almeno una piccola parte del proprio portafoglio investito nel settore delle materie prime.

Un modo per partecipare al settore delle materie prime è semplicemente acquistare azioni di società che producono materie prime. I guadagni di queste società aumenteranno in sincronia con i prezzi che ricevono sulle materie prime che vendono. Il prezzo delle azioni di queste società dovrebbe seguire gli utili in rialzo. Alcuni esempi di blue chip di questo tipo di società includono: nel settore energetico - Petrobras (PBR), nel settore dei metalli - BHP Billiton (BHP), nel settore agricolo - Potash (POT). Ci sono molti altri titoli tra cui scegliere, ovviamente.

C'è una grande differenza tra il mercato toro delle materie prime degli anni '70 e l'attuale mercato toro. I mercati delle materie prime non sono più solo il dominio dei ricchi. Con l'avvento di numerosi ETF (Exchange Traded Funds) ed ETN (Exchange Traded Notes), anche il più piccolo investitore può ottenere un'esposizione diretta ai mercati delle materie prime. Come discusso in articoli precedenti, gli ETF e gli ETN commerciano come titoli e possono essere acquistati e venduti tramite qualsiasi broker azionario con la stessa facilità di General Electric o Apple Computer.

Questi ETF e ETN sono disponibili in tutte le forme e dimensioni. Un investitore può acquistare un ETF o ETN basato su un indice di materie prime che copre tutte le materie prime negoziate, oppure un investitore può acquistare un ETF o ETN basato su un settore specifico come l'energia, oppure un investitore può acquistare un ETF o ETN basato su un merce individuale specifica.

Stanco di pagare attraverso il naso alla pompa di benzina? Guadagna denaro acquistando un ETF basato sulla benzina che aumenterà di valore all'aumentare del prezzo della benzina. Stanco di pagare le bollette del riscaldamento alle stelle in inverno? Guadagna denaro acquistando un ETF basato su gas naturale o olio combustibile che aumenterà di valore come fa la merce. Questi ETF e ETN sono davvero un modo semplice e facile per gli investitori di diversificare il proprio portafoglio e, si spera, di fare soldi.

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