Piani di reinvestimento dei dividendi

• Aprile 28, 2024

I piani di reinvestimento dei dividendi (DRIP) offrono l'opportunità di acquistare azioni dalla società (generalmente, l'agente di trasferimento autorizzato della società) al costo nominale o in alcuni casi, le commissioni possono effettivamente essere esonerate.

Molte società quotate in borsa offrono piani di reinvestimento dei dividendi. Nella maggior parte dei casi, il piano di reinvestimento dei dividendi è gestito da un agente di trasferimento. Spesso, gli agenti di trasferimento sono grandi istituti finanziari come le banche. Un'altra variante del piano di reinvestimento dei dividendi è il piano di acquisto diretto di azioni (DSPP) o il piano di acquisto diretto (DPP). Il piano di acquisto diretto di azioni consente agli investitori di acquistare azioni dalla società stessa senza la necessità di un agente di trasferimento.

Fattori pertinenti sui DRIP

1. Solo perché una società offre un piano di reinvestimento dei dividendi, non significa che si tratti di un investimento fattibile. I potenziali investitori dovrebbero comunque compiere ogni sforzo per intraprendere un'analisi approfondita e ponderata delle prospettive di business a lungo termine della società, della sua situazione finanziaria attuale e delle prestazioni all'interno del proprio settore industriale. Come per qualsiasi investimento, la performance passata non è un indicatore di risultati futuri. Gli individui dovrebbero valutare attentamente la propria tolleranza al rischio quando si tratta di selezionare un investimento specifico.

2. Leggere attentamente il prospetto dell'azienda. Ogni piano di reinvestimento dei dividendi o piano di acquisto diretto di azioni avrà una serie diversa di requisiti e regole. Alcuni DRIP consentiranno agli investitori che possiedono almeno una quota di iscriversi al piano. Prestare particolare attenzione ai requisiti di idoneità del piano. Quali sono le commissioni per l'acquisto e la vendita di eventuali azioni? Sono previste commissioni per la gestione dell'account DRIP? Quali sono le regole per terminare il DRIP? Quali sono le clausole relative al pagamento in contanti opzionale (OCP)? Quando la società reinvestisce i dividendi? Alcune società consentono all'investitore di prelevare parzialmente i dividendi in contanti, mentre il resto può essere reinvestito. Alcuni DRIP offrono l'opportunità di acquistare ulteriori azioni con uno sconto sul prezzo di mercato prevalente. Tuttavia, in molti casi, questo sconto può estendersi solo ai dividendi reinvestiti e non al pagamento in contanti opzionale. Gli individui dovrebbero essere chiari sulla distinzione. Qual è la data per l'OCP? Alcuni piani acquistano azioni settimanali, mensili o addirittura trimestrali. Qual è il pagamento minimo per l'OCP? Alcuni piani di reinvestimento dei dividendi e piani di acquisto diretto di azioni consentono agli investitori di acquistare azioni aggiuntive per $ 25 o meno.

3. Tieni traccia delle date di pagamento del dividendo.

4. È essenziale tenere registri meticolosi e salvare tutti i rendiconti finanziari a fini fiscali.

5. Dopo aver selezionato un DRIP, se non sei già un azionista attuale, molto probabilmente dovrai effettuare l'acquisto iniziale tramite una società di intermediazione. Lo stock deve essere registrato a tuo nome invece del nome della via. La società di intermediazione ti invierà i certificati azionari per la custodia.

vantaggi

1. Il costo relativamente basso (rispetto alle commissioni di intermediazione full service o addirittura di sconto) dei piani di reinvestimento dei dividendi lo rende una caratteristica saliente per molti investitori personali.

2. I DRIP offrono una maggiore convenienza, in particolare in termini di pagamento in contanti opzionale. Questo può essere di interesse per le persone che desiderano effettuare acquisti più piccoli. È possibile compilare il modulo OCP e inviarlo insieme al pagamento all'agente di trasferimento del piano. Se l'importo dell'OCP non è adeguato in termini di acquisto di azioni intere, il DRIP acquisterà azioni frazionate.

3. L'agente di trasferimento del piano ti invierà i rendiconti finanziari e potrà anche gestire la custodia dei certificati azionari.

4. Molti DRIP offrono un piano di investimenti automatico.

5. Alcuni DRIP possono consentire ai partecipanti di acquistare azioni con uno sconto sul prezzo di mercato prevalente. I potenziali investitori dovrebbero essere chiari sulle regole relative allo sconto. Non si dovrebbe mai iscriversi a un DRIP semplicemente perché offre uno sconto.

6. Alcuni piani possono consentire agli investitori la possibilità di iscriversi a un DRIP IRA. Le commissioni varieranno secondo il piano. I potenziali investitori dovrebbero valutare attentamente le commissioni, poiché in alcuni casi potrebbero effettivamente essere più elevate rispetto a un fondo comune di investimento IRA o a un DRIP non IRA.

svantaggi

1. Le responsabilità extra di conservazione dei registri coinvolte nel mantenimento di un account DRIP possono essere un grave svantaggio, soprattutto se una persona partecipa a una serie di piani.

2. Le persone che partecipano a una DRIP o DSPP potrebbero non essere in grado di esercitare alcun controllo sul prezzo delle azioni in relazione al momento in cui le azioni vengono acquistate e vendute. L'incapacità di trarre vantaggio dalla tempistica del mercato è forse uno dei maggiori inconvenienti della partecipazione a un piano di reinvestimento dei dividendi o al piano di acquisto diretto di azioni. Le azioni possono oscillare tremendamente durante un periodo di estrema volatilità del mercato. Se, ad esempio, un individuo è iscritto al DRIP della società XYZ e nota che il titolo è sceso significativamente di prezzo e invia l'OCP per acquistare azioni che non saranno acquistate fino al mese successivo, è del tutto possibile che il prezzo delle azioni a quel punto avrebbe potuto aumentare di valore.Se l'investitore desidera acquistare lo stock a un prezzo specifico, dovrebbe essere acquistato indipendentemente dal DRIP (ovvero, tramite un conto di intermediazione).

3. A causa della struttura intrinseca dei piani di reinvestimento dei dividendi e dei piani di acquisto diretto di azioni, non sono adatti per la negoziazione giornaliera o commerciale a breve termine.

4. La mancanza di diversificazione degli investimenti può essere motivo di preoccupazione.



A scopo informativo e non inteso come consulenza e / o raccomandazione.

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